Ataque especulativo. Contraataquemos

“No somos mercancías en manos de banqueros y políticos”

Todos hemos leído este lema en alguna ocasión en los últimos meses. Los mercados, los malditos mercados, tienen buena parte de culpa de todo lo que está pasando. Es una pena que los mercados influyan sobre nosotros, pero nosotros no podamos influir en los mercados.

¿O quizá sí?

Cuando hablamos de “Los mercados”… ¿a que nos referimos exactamente?

Un mercado es un sitio donde se compra y vende algo. Ese algo puede ser petróleo, oro, deuda pública de distintos países, o acciones de compañías farmacéuticas, químicas o armamentísticas.

“Los mercados” dirigen la economía del mundo. Aquello en lo que deciden invertir, prosperará porque habrá más dinero disponible. Si los mercados se retiran de un sector, se hundirá porque perderá la capacidad económica. Si los mercados invierten en petróleo, como pasó una vez, todos terminaremos usando coches propulsados por sus derivados. Si los mercados se retiran de un país mediterráneo, ese país dejará de funcionar porque no tendrá dinero para que sus profesores y sus médicos sigan trabajando.

Los mercados mandan y no las democracias, y por eso el sistema está fallando, porque los ciudadanos votamos, pero no tenemos nada de dinero. El dinero lo tienen los bancos y los fondos de inversión y ellos son los que mandan.

¿No es así?

Bueno, nada, nada de dinero no es cierto que no tengamos los ciudadanos. Algo de dinero sí que tenemos. Aunque hay un 20% de paro, el 80% de ciudadanos que aún trabajan tienen aunque sea un poquito ahorrado. Mil euros en un plazo fijo, o quizá dos mil euros en un fondo de inversión. Los que estén más desahogados quizá tengan diez mil o veinte mil euros en un plan de pensiones para el día de mañana (o eso creen ellos)

Pero ese dinero no está en los mercados, así que no cuenta.

¿O puede que sí?

¿Qué es un fondo de inversión? ¿Qué es un plan de pensiones?

Cuestiones fiscales aparte, un fondo de inversión y un plan de pensiones son, por decirlo de alguna manera, “cajas comunes” donde los ahorradores meten su dinero para que una entidad gestora (léase banco) invierta ese dinero para sacarle (se supone) la máxima rentabilidad. Ello se hace a cambio del pago de unas comisiones.

¿Y en qué invierten el dinero los fondos y los planes? ¿A dónde va el dinero de mi fondo de inversión?

Si te vas a llevar un disgusto cuando te lo diga. El dinero que le das a una Gestora cuando suscribes un fondo de inversión, ese dinero la Gestora lo invierte en…
LOS MERCADOS.

¿En qué mercados invierten los fondos?

Pues hay muchos mercados como hemos dicho: acciones, oro, petróleo, armas, deuda pública. ¿Sabes en qué invierte tu fondo? ¿Te lo ha dicho tu banco? ¿Se lo has preguntado? ¿Has comprobado lo que te han dicho en la CNMV no sea que te hayan mentido?

En cualquier caso, el dinero que se mueve en los mercados no es sólo de los multimillonarios, sino que también una buena parte procede de los ciudadanos.

En definitiva, los ciudadanos aportamos dinero, y formamos parte de los mercados de los que tanto nos quejamos.

¿Somos los ciudadanos un conjunto de masoquistas que les pagamos a quienes nos maltratan?

Porque si en definitiva los mercados son los que mandan, y nosotros aportamos parte de ese dinero… Nosotros tenemos, al menos, una parte de ese poder.

¿Porqué hemos renunciado a ese poder? ¿Cómo podemos ejercerlo?

Depende de lo que queramos conseguir.

A) Para conseguir una buena rentabilidad, hay que aprender a invertir directamente en los mercados, y eso es largo, pero no es difícil. Se puede aprender pero de momento no hablaremos de ello.

B) Si lo que se quiere conseguir es que el coste de la deuda de tu país no se dispare, para evitar un rescate, y la excusa para privatizar servicios, y recortar derechos, en definitiva, si el poder de NUESTRO DINERO queremos usarlo para que dejemos de ser mercancía en manos de banqueros, lo que debemos hacer es suscribir deuda pública de nuestro país.

Basta con sacar el dinero de cualquier fondo de inversión en el que lo tengas metido (que tu banco maneja como le da la gana) y comprar deuda pública. Quien dice Fondo de inversión, dice cuenta corriente o imposición a plazo fijo. De un plan de pensiones no podemos sacarlo, porque ese dinero no se puede mover hasta que te jubilas (¿Ah, que no te lo habían dicho?)

No te sientas culpable de sacar el dinero de un banco, porque los bancos no están dando crédito a PYMES, y por el contrario están desahuciando a la gente.


¿Y que pasa si finalmente se produce un impago de deuda española? Quizá alguno tema que perderá su dinero…

Efectivamente. Si se produce un impago de deuda española, perderemos el dinero los que hemos suscrito deuda, y también los que lo mantengan en su banco de toda la vida, porque el Fondo de Garantia de Depositos dejaría de tener liquidez para afrontar la retirada de liquidez que tendría lugar.


En definitiva:
Si no quiebra el Estado y no hay rescate, los que tenemos deuda pública ganamos más que los que lo tienen en bancos o fondos.

Si no quiebra el Estado por que nos rescaten, habrá que devolverlo vía subidas de impuestos y privatizaciones (Sanidad, Pensiones, …)

Si quiebra el Estado, perdemos el dinero tanto los que lo tenemos en deuda pública, como los que lo tienen en bancos o fondos.

Mientras más ciudadanos metamos dinero en deuda pública, más difícil es que quiebre el Estado.

¿Necesitas más razones?

Pues aquí las tienes:

Si eres de derechas, piensa que al suscribir deuda soberana, estas haciendo más fuerte al Estado Español.

Si eres de izquierdas, piensa que al suscribir deuda pública estas recuperando para los obreros (tú) una parte de la plusvalía que los mercados nos roban.



Vale, eso está bien, pero… ¿realmente serviría de algo? ¿De verdad podemos parar esto?

Por término medio, en cada subasta mensual el Tesoro demanda entre 3.000 y 4.000 millones de euros. Teniendo en cuenta que somos 40 millones de españoles, si cada español invierte unos 50 €, podríamos hacer que bajara considerablemente el coste de los intereses que paga España (o sea, todos nosotros) por su deuda.

La deuda se invierte por múltiplos de 1000 €. A lo mejor tú no puedes suscribir, pero quizá conoces a alguien que sí lo tenga. Divulga esta información. Quizá estés en el paro, y no puedas, pero ¿sabes que si estás en el paro y no se cubren las emisiones de deuda, puede que el Estado no pueda seguir pagándote el subsidio? Si estás trabajando, ¿sabes los impuestos que vas a tener que pagar por los intereses de la deuda? Basta con que uno de cada 20 españoles meta 1.000 € para darle la vuelta a la tortilla. Si inviertes 4.000 € estás aportando la contribución de 80 españoles que no puedan meter nada.



¿Y todo esto porqué no me lo dice ni el gobierno ni la oposición?

Quizá porque los políticos NO NOS REPRESENTAN.

ANEXO
Procedimiento de suscripción de letras del Tesoro:

1) Extender un cheque bancario por importe múltiplo de 1.000 € (1.000, 2.000, 3.000…) a nombre del “Banco de España”. Otra opción es sacar el dinero en efectivo.
2) Llevar dicho cheque bancario, junto con el DNI, a la Sede provincial del Banco de España. El DNI te lo pedirán al suscribir la deuda.
3) Escoger el tipo de deuda pública que se quiere suscribir. Hay letras a 12 y 18 meses, y bonos a 3 y 5 años. En función de cada uno elegir la opción que se prefiera. A más plazo, más interés. A título orientativo, las letras a 18 meses están dando un 4% anual, y los bonos a 5 años algo más del 6%. Te preguntarán que interés demandas. A esta pregunta se debe responder que “Quiero acudir en subasta no competitiva”. Es decir, que no exiges un interés mínimo, y te pagarán el mismo interés marginal que resulte de la subasta, es decir, el máximo necesario para cubrir el importe demandado por el Tesoro Público.
4) En la correspondiente declaración del IRPF habrá que consignar los rendimientos. El banco de España se encargará de mandarte una carta con los datos, como cualquier otro banco.

Todos estos trámites también se pueden realizar por internet, pero es necesario el certificado digital